close
تبلیغات در اینترنت
خرید هاست
پولشویی الکترونیکی

بانکداری برخط و الکترونیک
معرفی و بررسی سیستم بانکداری اینترنتی، مزایا و معایب نسبت به بانکداری سنتی، نظرات کارشناسان، اخبار این حوزه و ...
قالب وبلاگ
سلام بر همه دوستان عزیزم
نظر سنجی
به نظرشما دلیل اصلی فاصله کشور ما با کشورهای دیگر از لحاظ بانکداری اینترنتی چیست؟



جستجو

آشنایی مختصر با پولشویی الکترونیکی:


تولید پول از منابع غیر قانونی

در حساب های متفاوت و

متنوعی نگهداری می شود

با روش های پیچیده آن را

غیرقابل ردیابی می کنند

حال به راحتی خرج می شود.

 

به خاطر تغییرات الکترونیکی که در سیستم بانکی صورت گرفته،پولشویی نیز حالت پیشرفته تر و الکترونیکی به خود گرفته است،این پدیده چند سالی است که وارد فضای مجازی شده است که در این روش پولشویان از روش های جدیدی برای پاک کردن آلودگی عواید خود می کنند. که می تواند به صورت مستقیم یا غیر مستقیم این جرم صورت گیرد.

در روش مستقیم فرد از روش هایی مثل جعل امصای دیجیتال استفاده کرده و از طریق روش اینترنتی به صورت مستقیم با آن موسسه مالی ارتباط برقرار می کند،ولی در روش غیر مستقیم که اغلب پولشویی الکترونیکی با این روش صورت می گیرد از رابطه مستقیم با آن موسسه اجتناب کرده و در واقع فقط از منشا غیرقانونی بودن پول استفاده می کند.

گاهی پولشویان هویت های ساختگی را از هکرها خریده و حساب هایی را در وب سایت بانک مربوطه باز می کنند و پول های کثیف خود را در این حساب ها سپرده گداری می کنند.

در پولشويي الکترونیکی بنا به دلايل عديده يي از جمله عدم نياز به حضور فيزيكي صاحبان حساب در بانك ها و همچنين غيرقابل رويت و ناملموس بودن حجم پول مورد تبادل و از همه مهم تر سرعتي چندهزاربرابر جابه جايي پول در سيستم بانكي سنتي، كمترين توجه را به خود جلب نكرده و به اين صورت امكان كشف جرم و تعقيب مجرم پايين مي آيد.

این روش پولشویی با استفاده از فناوری های نوین مخابراتی و رایانه ای و شیوه های نوین تجارت الکترونیکی، نه تنها هویت مبادله کنندگان به سختی قابل شناسایی است بلکه رد گیری جریان وجوه را نیز با دشواری های خاص همراه می کند.

 



برچسب ها : پولشویی , پولشویی الکترونیکی , پولشویی سایبری , فناوری , مخابراتی , رایانه ای , تجارت الکترونیکی ,
بازدید : 27
[ جمعه 17 / 02 / 1395 ] [ جمعه 17 / 02 / 1395 ] [ علیرضا مهدی‌نیا ]
نظر بدهید
نام
ایمیل (منتشر نمی‌شود) (لازم)
وبسایت
:) :( ;) :D ;)) :X :? :P :* =(( :O @};- :B /:) :S
نظر خصوصی
مشخصات شما ذخیره شود ؟ [حذف مشخصات] [شکلک ها]
کد امنیتی

.: Weblog Themes By graphist :.

::

اعضاء
ورود کاربران
نام کاربری :
رمز عبور :

رمز عبور را فراموش کردم ؟



عضویت در سایت
نام کاربری :
رمز عبور :
تکرار رمز :
ایمیل :
نام اصلی :
کد امنیتی : * کد امنیتیبارگزاری مجدد
درباره وبلاگ

سلام دوستان عزیز. در این وبلاگ به بررسی مختصر، معرفی و تاریخچـه بانکداری سنتی یا مرسوم، آشنایی و نحوه آغاز به کار سیستم هــــــای بانکداری اینترنتی،ویژگیها،مزایا و معایب نسبت به بانکداری سنتی،نظرات کارشناسان حوزه بانک و فناوری اطلاعات در مورد بانکــــداری اینتـــرنتی، سیستم های به روز بانکداری‌الکترونیک،آشنایی با پول های الکترونیکی و اهمیت و نقش آن ها در مبادلات امروز جهان، چشم انداز آینده بانکـداری اینترنتی، بررســـی آماری بهره گیری از خدمات بانکداری الکترونیک، اخبار حوزه بانکداری اینترنتی، روند ورود ایران به سیستم بانکـــــداری اینترنتی، بررسی چالش های پیش رو در روند گذار از مرحـله بانکداری سنتـــی به بانکداری اینترنتی و مبــــاحثی از این قبیل می پردازیم.

آرشيو مطالب
آخرين مطالب
FATFچیست؟ تاریخ : یکشنبه 13 تیر 1395
کاهش نرخ سود بانکی تاریخ : دوشنبه 31 خرداد 1395
اولین وام های مسکن یکم پرداخت می شود. تاریخ : چهارشنبه 19 خرداد 1395
نمودار گانت تاریخ : جمعه 14 خرداد 1395
نزدیک بینی بازاریابی تاریخ : دوشنبه 10 خرداد 1395
تقسیم بندی خودپردازها از نظر نوع تاریخ : دوشنبه 10 خرداد 1395
طرح تضمین معاملات فروش اقساطی تاریخ : سه شنبه 04 خرداد 1395
بازاریابی دیجیتال چیست؟ تاریخ : دوشنبه 03 خرداد 1395
مقایسه مطالبات غیرجاری بانک ها تاریخ : یکشنبه 02 خرداد 1395
کاربران
آمار سایت
بازديدهاي امروز : 73 نفر
بازديدهاي ديروز : 8 نفر
كل بازديدها : 8,413 نفر
بازدید این ماه : 87 نفر
بازدید ماه قبل : 451 نفر
کل نظرات : 2 عدد
كل مطالب : 47 عدد
كل اعضا : 4 عدد
افراد آنلاین : 1 نفر

تبادل لینک

خرید بک لینک